Constitution de patrimoine
Vous cherchez à construire votre avenir et celui de vos proches, constituer et gérer votre patrimoine. En tant que professionnels, nous vous apportons des conseils adaptés à votre projet.
Prestation de gestion de patrimoine
Nous vous accompagnons dans le choix de vos investissements afin de vous assurer des solutions pérennes, diversifiées en adéquation avec votre profil.
Pour cela, nous intégrons toutes les dimensions de votre patrimoine pour vous présenter un audit clair et synthétique.
Indépendance, approche globale et pédagogie.
Vous aurez le privilège d’avoir un conseil personnalisé qui s’inscrit dans la durée.
Exemple
Couple 40 ans 2 enfants
Propriétaire d’une résidence principale
Capacité d’emprunt
900€
Capacité d’épargne
30 000€
Objectif
Se constituer un patrimoine
Effort mensuel pour atteindre leurs objectifs
Ils ne font rien de spécial, ils placent leurs 400€ sur un livret.
Dans 20 ans ils auront un capital de 111 000 €.
Approche retenue
Diversification des placements
Investissement en loi Pinel de 180 000€
(Emprunt sur 20 ans)
Sur un plan épargne immobilier
Sur une assurance vie
Dans 20 ans
L’investissement
immobilier rapporte
180 000€
Le plan d’épargne
immobilier rapporte
41 000€
L’assurance
vie rapporte
30 000€
Total
251 000 €
Diversification
FAQ – Gestion de patrimoine
A partir de quel montant de patrimoine puis-je m’adresser aux Compagnons du Patrimoine ?
Il n’y a pas de patrimoine, ni de revenus ou de montant d’impôt minimum pour demander conseil aux Compagnons du Patrimoine.
L’important, c’est un état d’esprit : être accompagné avec une démarche d’approche globale.
Ainsi, vous pouvez vous adresser aux Compagnons quel que soit votre âge, votre projet (comme la création d’un patrimoine locatif, la préparation à la retraite, l’optimisation de votre IFI…) ou quel que soit la phase de votre patrimoine (en phase de création, de consolidation ou de transmission).
Pourquoi faire appel à un conseiller indépendant ?
Parce que c’est la garantie d’un conseil objectif.
Nous choisissons nos partenaires et nous sommes donc parfaitement libres de vous conseiller les solutions qui nous semblent le plus adaptées à votre situation.
Comment se déroule le premier rendez-vous avec un conseiller ?
L’objectif de ce premier rendez-vous est avant tout de faire connaissance. Nous présentons nos méthodes et nos valeurs.
C’est aussi l’occasion de découvrir votre situation patrimoniale et vos objectifs.
A noter que ce rendez-vous est gratuit, sans engagement, et qu’en fonction de vos disponibilités, il pourra être téléphonique ou physique, dans l’un de nos bureaux ou chez vous.
Si vous jugez ce rendez-vous concluant, l’étape suivante consiste alors à vous présenter les préconisations qui répondent à vos objectifs.